Een opgelegde sanctie, een wijziging in de aandeelhoudersstructuur, een escalatie van geopolitieke spanningen... en een betrouwbare partner kan van de ene dag op de andere veranderen in een handelsrelatie met een hoog risico. Compliance-risico’s zijn complexer en dynamischer dan ooit en ontstaan tegenwoordig uit meerdere, vaak onzichtbare bronnen. Sancties, reputatierisico’s, eigendomsstructuren, onderzoeken en negatieve media-aandacht: de signalen veranderen snel en gaan veel verder dan financiële gegevens. Onze experts leggen uit hoe u uw partners effectief kunt monitoren zonder uw bedrijfsactiviteiten te vertragen.
Compliance-risico: meer dan een versnelling, een paradigmaverschuiving
In een wereld waarin geopolitieke spanningen, sancties, fraude en reputatierisico’s toenemen en de koers van een onderneming van de ene dag op de andere kunnen veranderen, heeft compliance-risico nu een directe (en steeds snellere!) impact op de bedrijfsvoering. De kosten van een overtreding gaan vandaag veel verder dan boetes, geblokkeerde betalingen en geannuleerde contracten. Reputatieschade kan leiden tot blijvend verlies van vertrouwen bij klanten, banken en partners, zelfs voor ondernemingen die voornamelijk actief zijn op hun binnenlandse markt. Waar compliance vroeger uitsluitend werd beschouwd als een operationele verantwoordelijkheid van juridische of risicoteams, is compliance vandaag veel meer dan een controlemechanisme: het is een essentieel onderdeel van commercieel risicobeheer en besluitvorming.
Voor bedrijven is het vermogen om klanten, partners en leveranciers nauwkeurig te beoordelen inmiddels een strategische prioriteit. Volgens de Data & AI Barometer 2026 van Coface en Les Echos Études zijn gegevensbeveiliging en naleving van regelgeving de belangrijkste zorgen (41%) onder de 900 ondervraagde besluitvormers, ruim vóór kosten of onzekerheid over het rendement van investeringen (24%). En terecht: volgens de Global Sanctions Index van LSEG is het aantal personen dat aan sancties onderworpen is sinds 2017 met 446% gestegen, met een duidelijke versnelling sinds het uitbreken van de oorlog in Oekraïne.
De Straat van Hormuz, het conflict tussen Rusland en Oekraïne, de Chinees-Amerikaanse rivaliteit... Geopolitieke risico’s zijn niet langer een ver-van-mijn-bedshow en kunnen binnen enkele dagen toeleveringsketens aan de andere kant van de wereld verstoren. Nieuwe sancties, veranderingen in aandeelhouderschap, blootstelling aan specifieke landen of sectoren, exportcontroles: plots kan een gerenommeerde klant of leverancier een partner met een hoog risico worden. Dit geldt des te meer omdat exportbeperkingen en maatregelen tegen sanctieomzeiling sanctieregelingen nog complexer maken.
We zijn een tijdperk binnengetreden waarin compliance-risico niet langer statisch is, maar diepgaand dynamisch.
Compliance staat vandaag centraal in de bedrijfsactiviteiten: het heeft een directe impact op het vermogen van een onderneming om contracten af te sluiten, diensten te leveren, tegenpartijen te betalen of simpelweg een commerciële relatie te onderhouden.
- Magali Bouron, Risk & Compliance Specialist – LSEG Risk Intelligence.
Waarom de regeldruk niet zal afnemen
Regelgevende druk is niet nieuw, maar neemt aanzienlijk toe. Sancties vormen slechts het topje van de ijsberg binnen een veel bredere trend. Zorgplicht, antiwitwaswetgeving, exportcontroles, DORA, de AML-richtlijn, het Amerikaanse BIS... Het aantal regels groeit exponentieel en de druk op bedrijven neemt toe:
- In Europa zal de CS3D-richtlijn inzake duurzaamheid en zorgplicht, die tegen 2029 van kracht wordt, zeer grote ondernemingen verplichten risico’s in hun volledige waardeketen te identificeren en te beheren.
- Op het gebied van exportcontroles richt de Affiliate Rule van het Amerikaanse BIS zich op buitenlandse dochterondernemingen die in meerderheid eigendom zijn van gesanctioneerde entiteiten. Voor bedrijfsleiders betekent dit concreet dat het niet langer volstaat om enkel te controleren of een naam op een sanctielijst voorkomt. Het is noodzakelijk om de eigendomsstructuur van een derde partij te analyseren, haar banden met andere ondernemingen te onderzoeken en, afhankelijk van het product, ook bestemming en eindgebruik in kaart te brengen.
- In het kader van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering voorziet AMLA vanaf 2028 in rechtstreekse inspecties van ongeveer veertig financiële instellingen die als het meest risicovol worden beschouwd.
Bedrijven worden geconfronteerd met een groeiend aantal nieuwe regels die bovendien zeer uiteenlopende domeinen beinvloeden. Toch komen ze allemaal neer op dezelfde vereiste: exact weten met wie men zaken doet.
De uitdaging voor ondernemingen bestaat niet langer enkel uit het kennen van hun tegenpartijen, maar uit het beoordelen van de blootstelling van de volledige keten van derden die verbonden zijn met de commerciële relatie, van de meest directe tot de meest indirecte partijen.
- Magali Bouron - Risk & Compliance Specialist - LSEG Risk Intelligence
Uw tegenpartijen kennen volstaat niet langer: hoe u het volledige relatie-ecosysteem kunt monitoren
Deze ontwikkelingen verschuiven het zwaartepunt van compliance-risico’s. Het doel is niet langer enkel om ondernemingen te identificeren die expliciet onder sancties vallen: dat biedt immers geen garantie dat een partner risicoloos is. Een partner kan een reputatierisico vormen zonder officieel gesanctioneerd te zijn, bijvoorbeeld wanneer de onderneming verbonden is met een politiek prominent persoon, rechtstreeks wordt gecontroleerd door een gevoelige entiteit of genoemd wordt in onderzoeken naar fraude, corruptie of witwaspraktijken.
Het monitoren van sancties blijft essentieel, maar deze gegevens alleen laten blinde vlekken bestaan. Een geavanceerde analyse van compliance-risico’s moet verschillende belangrijke informatiebronnen combineren:
- politiek prominente personen (PEP’s);
- de volledige eigendomsstructuur, inclusief bestuurders, aandeelhouders en uiteindelijke begunstigden (UBO’s);
- gegevens over financiële solvabiliteit;
- negatieve media-aandacht die onderzoeken, ernstige beschuldigingen of criminele banden aan het licht brengt nog vóór ze uw bedrijfsactiviteiten bedreigen.
Zakelijke beslissingen moeten absoluut gebaseerd zijn op een volledig beeld van de gezondheid van zakenpartners: kredietwaardigheid, blootstelling aan risico’s, reputatie, compliance en sancties. Dat vereist een volledige risicoanalyse, gecombineerd met systematische controles bij aanvang én voortdurende monitoring van het relationele ecosysteem van de onderneming.
Naast sancties heeft compliance-risico impact op uw bedrijf zodra u samenwerkt met ongeschikte partners, zelfs indirect. Dit kan betrekking hebben op relatief kleine incidenten en zich binnen zeer korte tijd voordoen.
– Leeroy Aoulou – Head of Sales Enterprise– Coface Business Information France.
Blijf vooruitlopen en neem beslissingen met vertrouwen:
Van risicobeheer naar groei: download de wereldwijde studie van Coface, volg de roadmap van Open Advantage en ontdek 5 strategieën om uw groei te versnellen.
Neem contact op met onze experts bij u in de buurt en ontvang een gepersonaliseerde demo van de Urba360xLSEG-oplossing!
