Voor u met een nieuwe leverancier of klant in zee gaat, controleert u meestal hun financiële gezondheid. Maar weet u ook of deze partner gelinkt is aan gesanctioneerde personen of hoogrisico-entiteiten? Eén ongunstige zakelijke relatie kan leiden tot cashflowproblemen, boetes en reputatieschade.
Om bedrijven te helpen deze risico’s beter te beheren, integreert Coface voortaan compliance‑controles in Urba360, dankzij een samenwerking met de London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager bij LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) en Felipe Henao Brand (Head of GTM bij Coface Business Information) leggen uit wat deze nieuwe functionaliteit precies inhoudt en welke concrete voordelen ze biedt.
Waarom verder kijken dan financiële indicatoren?
Waarom werd de Compliance Screening Service toegevoegd aan Urba360?
Felipe HENAO BRAND:Bij het evalueren van zakenpartners is het belangrijk verder te kijken dan louter financiële gegevens. Organisaties moeten nagaan of potentiële partners gelinkt zijn aan gesanctioneerde personen of politiek prominente personen (PEP’s). Het blootleggen van complexe eigendomsstructuren helpt om regelgevings- en reputatierisico’s te beperken, terwijl onboardingprocessen versneld en beslissingen met meer vertrouwen genomen kunnen worden.
World‑Check One: dé referentiedatabase voor KYC & AML
Alex, wat kunt u vertellen over de LSEG-oplossing World‑Check One?
Alexander TAME: World‑Check is een wereldwijde databank voor risico‑informatie die gebruikt wordt in KYC‑ en AML‑screenings, controles op terrorismefinanciering, sancties en anticorruptie. De database is opgebouwd via open‑source intelligence en biedt gestructureerde, hoogwaardige gegevens over personen en entiteiten met verhoogde risicoprofielen.
De opnamecriteria zijn strikt en afgestemd op internationale regelgeving. De databank wordt gebruikt voor het screenen van klanten, transacties, leveranciers, agenten, tussenpersonen, schepen, uiteindelijke begunstigden (UBO’s) en meer.
Zoals Felipe al zei, moeten bedrijven hun blootstelling aan gesanctioneerde personen, PEP’s, door rechtshandhaving gezochte individuen of personen die negatief in de media verschijnen, kunnen identificeren.
Voor wie is dit relevant?
Welke ondernemingen halen voordeel uit deze gegevens?
F.H.B.:
Elke onderneming die internationaal zaken doet, kan voordeel halen uit deze inzichten. Maar het gaat veel verder dan import‑exportactiviteiten. Zelfs lokale bedrijven kunnen zich beter beschermen dankzij deze informatie.
Alex benadrukte dat LSEG’s gestructureerde data en analyses helpen om partners te identificeren die mogelijk aan sancties blootstaan via verborgen of ingewikkelde eigendomsstructuren.
CFO’s, financieel directeurs, KYC/AML‑analisten, aankoop-, risico‑ en treasuryteams vinden allemaal waarde in deze screening. Compliance Screening voegt sanctie‑ en PEP‑controles en eigendomsinformatie toe aan de financiële inzichten van Urba360, waardoor regelgevings- en reputatierisico’s aanzienlijk worden verlaagd.
Dus zowel middelgrote ondernemingen als grote bedrijven — actief in import/export of lokaal — kunnen hiermee verifiëren of partners geen banden hebben met gesanctioneerde of politiek prominente personen?
F.H.B.: Absoluut. Het draait allemaal om het beperken van risico’s.
A.T.: Felipe vat het perfect samen. Elke onderneming heeft leveranciers en verkoopkanalen — beide vormen potentiële ingangen voor financiële criminaliteit, regelgevende overtredingen of reputatieschade.
Deze data helpen die uitdagingen te beheersen via een sterk third‑party‑risk‑beheerproces.
Een grondige en holistische risicobeoordeling uitvoeren vóór samenwerking met een nieuwe derde partij is cruciaal in elke supply chain of distributienetwerk.
World‑Check, nu geïntegreerd in Coface, ondersteunt dat proces rechtstreeks.
Felipe, u zei dat de data ook nuttig zijn voor aankoop-, leveranciersbeheer- en onboardingteams?
F.H.B.: Zeker, en dat hangt vaak af van de grootte van het bedrijf. In kleinere organisaties draagt één persoon soms verschillende petten: finance, compliance, procurement.
Een tool zoals World‑Check One maakt het mogelijk om financiële én compliance‑risico’s op één centrale plaats te beheren. Veilige zakelijke praktijken zijn ieders verantwoordelijkheid.
Hoe profiteren klanten hiervan? Waarvoor gebruiken ze deze inzichten?
F.H.B.: Het grote voordeel is de gecombineerde toegang tot beide platformen: Coface‑scores en handelsopinies, én de gestructureerde LSEG‑data.
Door Coface‑scores te combineren met LSEG‑informatie over sancties, PEP’s en eigendom, krijgen klanten één duidelijk, bruikbaar overzicht voor:
- initiële onboarding (finance, AML)
- leveranciersselectie (aankoop, risk)
- controle van betalingen (treasury)
Dit partnerschap brengt data van topkwaliteit binnen handbereik voor bedrijven van elke grootte — ook voor organisaties die normaal gezien niet aan compliance‑screening denken. Het is een echte democratisering van hoogwaardige risico‑informatie.
Een laatste woord?
Alexander TAME: World‑Check is een “negatieve” databank, maar we zien het vooral als een business enabler. Ze helpt bedrijven om sneller, efficiënter en met meer vertrouwen beslissingen te nemen — en tegelijk compliant te blijven.
It’s a comprehensive tool that supports fast, secure decision-making. It helps businesses grow while staying compliant.
Giulia BRANDUARDI: Dit is een groeiende opportuniteit. We blijven Urba360 verrijken met bijkomende content voor onze klanten.
Felipe HENAO BRAND: Dit is nog maar het begin. Door samen te werken met de beste gegevensleveranciers, vereenvoudigen we de compliance‑aanpak en maken we kwaliteitsdata toegankelijk voor iedereen.
De samenwerking tussen Coface en LSEG betekent een grote vooruitgang op het vlak van risicomanagement en business intelligence. Dankzij de integratie van World‑Check One beschikken bedrijven van elke omvang over krachtige tools om partners te selecteren, risico’s te beperken en met vertrouwen te ondernemen.
Of u nu een multinational bent of een groeiende middelgrote onderneming, dit partnerschap biedt u de informatie die u nodig heeft om uw organisatie te beschermen en succesvol te blijven in een complexe, geglobaliseerde economie.
Met Urba360 hoeft u niet langer te schakelen tussen verschillende tools. Financiële analyse, kredietopinies, compliance‑screening: alles staat op één centraal platform.
U wint tijd, vermindert risico’s en neemt betere beslissingen.
